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# Problemas de riesgo comunes

> Comprenda las áreas de riesgo comunes, incluidos el fraude de identidad, el fraude de pagos y las amenazas de apropiación de cuentas.

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  **Fraude de identidad, KYC y AML**

  El fraude de identidad se refiere, en términos generales, a la conducta en la que un actor malintencionado oculta su verdadera identidad utilizando la de otra persona, generalmente para obtener un beneficio económico o eludir las medidas de control del blanqueo de capitales. Nuestra solución ofrece una incorporación sencilla y detección de anomalías durante el acceso posterior a la cuenta.

  También ofrecemos verificación de KYC, KYB y sanciones, tanto puntual como continua, para alertarle cuando su empresa esté expuesta a personas sancionadas, políticamente expuestas o con antecedentes negativos en los medios.

  **Más información sobre:** <br />
  [Fraude de identidad, KYC y AML](/guides/public/risk/account-risk/account-risk)
</Info>

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  **Pagos**

  Las tarjetas robadas y las cuentas bancarias comprometidas se utilizan habitualmente para financiar las cuentas de la plataforma. Este producto está diseñado para mitigar contracargos, devoluciones no autorizadas, cheques sin fondos, disputas con tarjetas emitidas y para detectar y monitorear transacciones con alertas de lavado de dinero.

  **Más información sobre:**

  [Fraude en pagos](/guides/public/risk/funding-risk/funding-risk)<br />
  [Riesgo de tarjetas emitidas](/guides/public/risk/card-spending-risk/card-spending)<br />
  [Monitoreo de transacciones AML](/guides/public/risk/transaction-monitoring/transaction-monitoring)<br />
  [Indemnización ACH](/guides/public/risk/funding-risk/ach-indemnification)<br />
  [Garantía de contracargo de tarjeta](/guides/public/risk/funding-risk/card-indemnification)
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  **Iniciar sesión**

  Las filtraciones de datos, los sitios de phishing y la ingeniería social son las principales causas de robo de cuentas. Este producto está diseñado específicamente para detectar eficazmente el acceso no autorizado a las cuentas, protegiendo así los datos y activos de sus clientes.

  **Más información sobre:** <br />
  [Apropiación indebida de cuentas](/guides/public/risk/account-risk/account-takeover)
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