Saltar al contenido principal
El riesgo empresarial en los servicios financieros se refiere a la posible pérdida o exposición financiera que enfrenta una institución financiera o un procesador de pagos debido a las acciones o fallas de una empresa. Esto incluye riesgos como el fraude (por ejemplo, el uso de tarjetas robadas o la presentación de transacciones falsas), las devoluciones de cargo (cuando los clientes disputan y revierten los cargos), la insolvencia (cuando una empresa no puede cumplir con los pedidos o reembolsar los pagos) y el incumplimiento de los requisitos legales o reglamentarios. La gestión eficaz del riesgo empresarial implica una sólida incorporación de clientes, un monitoreo continuo y el uso de modelos basados en datos para detectar y mitigar anomalías. Existen muchos tipos de riesgo empresarial; los principales que cubre Sardine son:
  • Riesgo de Cumplimiento: Infracciones legales/reglamentarias.
  • Fraude de Terceros: Cuentas basadas en identidades robadas o sintéticas.
  • Fraude de Primera Parte: Uso de una identificación válida con la intención de defraudar.
  • Riesgo de Crédito: Insolvencia o quiebra de la empresa.
  • Riesgo Reputacional: Asociación con actividades ilegales. - Riesgo Operacional: Malas prácticas comerciales o fallas técnicas.
¿Cómo puede ayudar Sardine?La plataforma de gestión de riesgos empresariales de Sardine ofrece una gestión integral de riesgos empresariales mediante:
  • Verificación de KYB y cumplimiento normativo (TIN, análisis de UBO, comprobaciones OFAC)
  • Monitoreo Web360 con IA (calidad del sitio, tráfico, reseñas, quiebra)
  • Verificaciones de crédito en tiempo real y detección de fraude
  • Análisis de documentos y evaluación financiera
  • Monitoreo de cartera con análisis configurables
  • Plataforma sin código para flujos de trabajo y reglas Este enfoque unificado ayuda a gestionar la incorporación de empresas, el monitoreo continuo y la mitigación de riesgos mediante modelos basados en datos para detectar anomalías.