¿Cómo puede ayudar Sardine?Sardine puede procesar datos de transacciones de las plataformas de nuestros clientes mediante sus API flexibles, extraer información estadística y analizarla con nuestro editor de reglas sin código, de código propio, para detectar comportamientos anómalos de complejidad prácticamente arbitraria. Gracias a nuestra colaboración con consorcios externos, también ofrecemos un análisis de sanciones integrado directamente en nuestra plataforma.
Monitoreo de Transacciones
Monitoreo de transacciones
Supervise las transacciones para garantizar el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales mediante el análisis del comportamiento y la detección de actividades sospechosas de Sardine.
La mayoría de las empresas fintech y de criptomonedas a nivel mundial están sujetas a estrictas regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) y de monitoreo e informes de sanciones, para combatir amenazas comunes como la financiación del terrorismo, el tráfico de armas, la trata de personas y la corrupción. El objetivo es evitar que las plataformas en línea se utilicen para la comisión de delitos financieros, en particular para simular que los fondos provenientes de un delito son legítimos o para impedir que sean utilizados por entidades sancionadas.
Sardine le permite realizar tanto una verificación inicial como un monitoreo diario continuo de sanciones de la OFAC, personas políticamente expuestas (PEP) y noticias negativas, garantizando la verificación tanto de clientes existentes como nuevos.
Para detectar estos movimientos de fondos e informar a las autoridades, las empresas a menudo deben implementar un sistema de monitoreo de transacciones automatizado y escalable.
El monitoreo de transacciones incluye la creación de perfiles de comportamiento de los clientes basados en su historial de transacciones (depósitos, transferencias entre cuentas o entre particulares, retiros) e interacciones con una plataforma en línea, y la comparación de dicho perfil con tipologías conocidas de lavado de dinero (por ejemplo, colocación, estratificación, integración). Esto generalmente también incluye una evaluación de si una transacción determinada fue anómala con respecto al comportamiento histórico del cliente, el grupo de clientes o la empresa en línea. Por ejemplo, si un cliente, cuyo promedio histórico de transacciones es de 10,000 por semana, esto puede ser marcado como un caso potencialmente sospechoso.
Cualquier empresa con riesgo de contribuir al lavado de dinero debe asegurarse de cumplir con los requisitos legales impuestos por las autoridades. Los umbrales a partir de los cuales se deben monitorear las transacciones son establecidos por diversos reguladores nacionales.
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