¿Cómo puede ayudar Sardine?Sardine procesa los datos de transacciones de las plataformas de nuestros clientes mediante sus API flexibles, extrae información estadística y la analiza con nuestro editor de reglas propio, que no requiere código, para detectar comportamientos anómalos de prácticamente cualquier complejidad. Gracias a nuestra colaboración con consorcios externos, también ofrecemos un sistema de detección de sanciones integrado directamente en nuestra plataforma.
Monitoreo de Transacciones
Monitoreo de Transacciones
En la mayoría de las jurisdicciones del mundo, las empresas fintech y de criptomonedas están sujetas a estrictas regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) y de monitoreo e informes de sanciones para combatir amenazas comunes como la financiación del terrorismo, el tráfico de armas, la trata de personas y la corrupción. El objetivo es evitar que las plataformas en línea se utilicen para cometer delitos financieros, en particular para simular que las ganancias de un delito son legítimas o que son utilizadas por entidades sancionadas.
Sardine le permite realizar una verificación inicial y una verificación diaria continua de sanciones de la OFAC, PEP y noticias negativas, garantizando la verificación tanto de clientes existentes como nuevos.
Para detectar estos movimientos de fondos e informar a las autoridades, las empresas a menudo deben implementar un sistema de monitoreo de transacciones automatizado y escalable.
El monitoreo de transacciones incluye la creación de perfiles de comportamiento de los clientes basados en su historial de transacciones (depósitos, transferencias entre cuentas o entre particulares, retiros) y sus interacciones con una plataforma en línea, comparando dicho perfil con tipologías conocidas de lavado de dinero (por ejemplo, colocación, estratificación, integración). Esto suele incluir también una evaluación para determinar si una transacción específica fue anómala con respecto al comportamiento histórico del cliente, grupo de clientes o negocio en línea. Por ejemplo, si un cliente, cuyo promedio histórico de transacciones es de 10 000 por semana, esto puede marcarse como un caso potencialmente sospechoso.
Cualquier empresa que corra el riesgo de contribuir al lavado de dinero debe asegurarse de cumplir con los requisitos legales impuestos por las autoridades. Los umbrales a partir de los cuales se deben monitorear las transacciones son establecidos por diversos reguladores nacionales.