Sardineはどのように役立ちますか？Sardineは、柔軟なAPIを通じてお客様のプラットフォームから取引データを集約し、統計的なインサイトを抽出します。そして、独自のノーコードルールエディタでそれらを実行することで、ほぼ任意の複雑さの異常な行動を検出します。サードパーティのコンソーシアムとの提携により、プラットフォームに直接組み込まれた制裁スクリーニングも提供しています。
トランザクション監視
取引監視
世界中のほとんどの法域において、フィンテック企業や暗号通貨企業は、テロ資金供与、武器取引、人身売買、汚職といった共通の脅威に対抗するため、厳格なマネーロンダリング対策（AML）および制裁監視・報告規制の対象となっています。その目的は、オンラインプラットフォームが金融犯罪の実行に利用されることを防ぐことです。特に、犯罪の上流段階での収益が正当なものであるか、制裁対象者によって使用されているように見せかけることが目的です。
Sardineは、初期スクリーニングと、OFAC制裁、PEP、およびAdverse Mediaに基づく継続的な日々のスクリーニングの両方を実行できるため、既存顧客と新規顧客の両方を確実にスクリーニングできます。
このような資金の動きを捕捉し、当局に報告するために、企業は自動化された拡張可能な取引監視システムの導入を求められることがよくあります。
取引監視には、顧客の過去の取引履歴（入金、口座間送金またはピアツーピア送金、出金など）とオンラインプラットフォームとのやり取りに基づいて顧客の行動プロファイルを作成し、そのプロファイルを既知のマネーロンダリングの類型（例えば、配置、階層化、統合など）と比較することが含まれます。これには通常、特定の取引が顧客、顧客コホート、またはオンラインビジネスの過去の行動基準と比較して異常であったかどうかの評価も含まれます。例えば、過去の平均取引額が週100ドルだった顧客が、突然週10,000ドルを入金し始めた場合、これは潜在的に疑わしいケースとしてフラグ付けされる可能性があります。
マネーロンダリングを助長するリスクのある企業は、当局が課す法的要件を満たす必要があります。取引監視の対象となる閾値は、各国の規制当局によって設定されています。