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世界中のフィンテック企業や暗号資産関連企業のほとんどは、テロ資金供与、武器取引、人身売買、汚職といった共通の脅威に対抗するため、厳格なマネーロンダリング対策（AML）および制裁措置の監視・報告規制の対象となっています。その目的は、金融犯罪の実行にオンラインプラットフォームが利用されることを防ぐこと、特に、犯罪収益を合法的なものに見せかけたり、制裁対象者によって利用されたりすることを防ぐことです。 Sardineは、初期スクリーニングと、OFAC制裁、PEP（政治的に重要な人物）、およびネガティブメディアに関する継続的な日々のスクリーニングの両方を提供し、既存顧客と新規顧客の両方に対するスクリーニングを確実に実施します。 こうした資金の流れを検知し、当局に報告するために、企業は多くの場合、自動化された拡張性の高い取引監視システムの導入を求められています。 取引監視には、顧客の過去の取引履歴（預金、口座間送金、個人間送金、出金など）とオンラインプラットフォームとのやり取りに基づいて顧客の行動プロファイルを作成し、そのプロファイルを既知のマネーロンダリングの類型（例えば、資金の配置、資金の階層化、資金の統合など）と比較することが含まれます。通常、これには、特定の取引が顧客、顧客グループ、またはオンラインビジネスの過去の行動基準と比較して異常であったかどうかの評価も含まれます。例えば、過去の平均取引額が週100ドルの顧客が突然週10,000ドルを入金し始めた場合、これは潜在的に疑わしいケースとしてフラグ付けされる可能性があります。 マネーロンダリングに関与するリスクのある事業者は、当局が課す法的要件を確実に満たす必要があります。取引監視の対象となる閾値は、各国の規制当局によって設定されています。
Sardineはどのように役立つのか？Sardineは、柔軟なAPIを通じてクライアントのプラットフォームからトランザクションデータを処理し、統計的な洞察を抽出し、独自のノーコードルールエディタで処理することで、ほぼあらゆる複雑さの異常な動作を検出します。また、サードパーティコンソーシアムとのパートナーシップにより、プラットフォームに直接組み込まれた制裁スクリーニング機能も提供しています。

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