> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.sardine.ai/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Verificação de Empresas (KYB)

## Visão Geral

Bem-vindo ao guia de integração e documentação para desenvolvedores da Verificação de Negócios (KYB) da Sardine. Se você está interessado em aprender mais sobre nossa oferta de Verificação de Negócios (KYB), como ela funciona e como integrá-la, você veio ao lugar certo.

Se você é um comerciante novo ou existente interessado em começar ou tem perguntas, por favor, entre em contato com seu Gerente de Conta da Sardine.

### O que é Verificação de Negócios (KYB)?

A Verificação de Negócios (KYB) da Sardine permite que os comerciantes verifiquem e avaliem entidades empresariais quanto a riscos de fraude e conformidade.

### Por que a Verificação de Negócios é importante?

Os clientes da Sardine solicitaram suporte à Verificação de Negócios para os seguintes propósitos:

* Compliance: KYB practices help businesses comply with legal and regulatory requirements related to anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CTF), and other financial crimes.
* Gerenciamento de risco: ajuda as empresas a identificar, avaliar e gerenciar riscos associados aos seus clientes.
* Prevenção de fraudes: ajuda as empresas a prevenir fraudes verificando a identidade e legitimidade de seus clientes.

### Quais sinais a Sardine utiliza para a Verificação de Negócios?

A Sardine oferece um produto de verificação abrangente que utiliza dados governamentais, presença na web, informações de endereço e listas de sanções governamentais para fornecer uma perspectiva completa sobre uma aplicação.

Nossos dados de verificação de negócios incluem:

* Buscas na Secretaria de Estado
* Verificações de EIN/TIN
* Listas de Vigilância de Sanções
* Análise de Endereço

### Como os comerciantes podem aproveitar a capacidade de verificação de negócios?

#### Verificação de Negócios através do nosso Painel

A verificação de negócios pode ser realizada através do nosso painel na seção de inteligência empresarial.

Para criar uma nova verificação, clique em Nova Verificação e preencha os campos necessários para os tipos de relatório específicos.

No futuro, suportaremos a criação de múltiplos tipos de relatórios, incluindo UBOs. Também suportaremos a capacidade de executar diferentes tipos de relatórios em entidades empresariais existentes (pré-preenchimento).

#### Verificação de Negócios através de nossas APIs

A verificação de negócios pode ser feita através do painel Middesk ou Sardine, bem como via API assíncrona /businesses.

As atualizações de verificação de negócios requerem a escuta de eventos de webhook assíncronos.

#### Configurando Regras para agilizar a Verificação de Negócios

Regras podem ser criadas em torno de entidades empresariais através do mecanismo de regras.

### Por que a Sardine decidiu fazer parceria com a Middesk para Verificação de Negócios nos EUA?

A Middesk é a principal provedora de serviços de verificação de negócios nos EUA, dada sua parceria única com a Secretaria de Estado (SOS) em todos os estados dos EUA, permitindo que eles realizem de forma confiável a verificação de EIN/TIN (número de TaxID do negócio). A Middesk oferece serviços de verificação de entidades empresariais, incluindo triagem básica de sanções.

### A Middesk oferece triagem básica de sanções de entidades dos EUA para as seguintes listas:

**Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC)**

* Nacionais Especialmente Designados
* Evasores de Sanções Estrangeiras
* Conselho Legislativo Palestino
* Identificações de Sanções Setoriais
* Lista Capta
* Sanções baseadas em menu não-SDN
* Sanções iranianas não-SDN
* Lista de Empresas do Complexo Militar-Industrial Chinês não-SDN

**Bureau of Industry and Security**

* Lista de Pessoas Negadas
* Lista de Entidades
* Lista Não Verificada
* Usuário Final Militar

**Diretoria de Controles de Comércio de Defesa**

* AECA/ITAR Impedidos

**Bureau de Segurança Internacional e Não Proliferação**

* Sanções de Não Proliferação

### Principais benefícios da integração Sardine & Middesk

As empresas recorrem à Middesk para ajudá-las a verificar negócios para requisitos de Conheça Seu Negócio (KYB). A Middesk oferece um painel e API para que as empresas gerenciem o ciclo de vida das solicitações de verificação e triagem de negócios.

* **Sincronização Bidirecional de Painel e API** - A Middesk torna a verificação de negócios fácil para pequenas e grandes empresas através de painéis web simples e uma experiência de API orientada para desenvolvedores. Através da nossa parceria, Sardine e Middesk trabalharam juntas em uma integração e experiência do usuário perfeitas.
* **Verificação SOS/TIN** - Fornecedor líder com acesso aos bancos de dados da secretaria de estado para verificação confiável de negócios.
* **Triagem de Sanções** - Motor de triagem de sanções e regras ("política") integrado para OFAC e outras listas relevantes.

### Que tipos de relatórios de verificação e triagem de negócios a Sardine suporta?

* **Verificação TIN`live`:** Aproveite um relatório de verificação mais leve focado apenas na verificação TIN. Este tipo de triagem é ideal para clientes que buscam realizar KYB em massa ou que não necessitam do Relatório de Identidade completo, que inclui verificação da Secretaria de Estado.
* **Triagem UBO`live`:** Aproveite uma capacidade única da Sardine, combinando verificação de negócios (KYB) com verificação de clientes (KYC/AML). Inicialmente, a Sardine suportará a aceitação de informações relevantes para verificar um negócio, bem como as informações necessárias para avaliar o risco de conformidade de entidades relacionadas (por exemplo, Sanções). Esta capacidade é exclusiva da Sardine e, combinada com nosso motor de regras e rede, permite fluxos de trabalho de alerta, investigação e relatórios muito únicos.
* **Busca de ônus`future`:** A Busca de ônus é para credores que precisam de dados rápidos, precisos e de qualidade sobre ônus para tomar decisões inteligentes sobre os clientes. A Busca de ônus fornece conexões diretas com portais governamentais. O produto de busca de ônus retorna detalhes dos dados UCC1 para ônus sobre uma entidade registrada associada, incluindo: o devedor, parte garantida, data de arquivamento, data de vencimento, número do arquivo e status.
* **Documentos Corporativos`future`:** Aproveite repositórios em nível estadual para obter e fornecer documentos de formação para empresas. Podemos retornar Artigos de Incorporação (para corporações), Artigos de Organização (para LLCs) e Certificados de Boa Situação \$5,00 por empresa onde os documentos são solicitados (adicional ao Relatório de Identidade)

***