Na maioria das jurisdições ao redor do mundo, as empresas de fintech e criptomoedas estão sujeitas a regulamentações rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) e de monitoramento e reporte de sanções para combater ameaças comuns, como financiamento do terrorismo, tráfico de armas, tráfico de pessoas e corrupção. O objetivo é impedir que plataformas online sejam usadas na prática de crimes financeiros, principalmente para simular que os recursos provenientes de um crime são legítimos ou que estão sendo usados por entidades sancionadas. O Sardine permite que você realize tanto uma triagem inicial quanto uma triagem diária contínua de sanções do OFAC, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e notícias negativas, garantindo a verificação de clientes novos e existentes. Para detectar essas movimentações de fundos e reportá-las às autoridades, as empresas geralmente precisam implementar um sistema de monitoramento de transações automatizado e escalável. O monitoramento de transações inclui a criação de perfis comportamentais de clientes com base em seu histórico de transações (por exemplo, depósitos, transferências entre contas ou entre pessoas, saques) e interações com uma plataforma online, comparando esse perfil com tipologias conhecidas de lavagem de dinheiro (por exemplo, colocação, ocultação, integração). Isso geralmente também inclui uma avaliação para determinar se uma determinada transação foi anômala em relação ao histórico comportamental do cliente, do grupo de clientes ou da empresa online. Por exemplo, se um cliente, cujo valor médio de transação histórico é de US 10.000 por semana, isso pode ser sinalizado como um caso potencialmente suspeito. Qualquer empresa que apresente risco de contribuir para a lavagem de dinheiro deve garantir que atenda aos requisitos legais impostos pelas autoridades. Os limites a partir dos quais as transações devem ser monitoradas são definidos por diversos órgãos reguladores nacionais.Documentation Index
Fetch the complete documentation index at: https://docs.sardine.ai/llms.txt
Use this file to discover all available pages before exploring further.
Como a Sardine pode ajudar?A Sardine consegue processar dados de transações das plataformas dos nossos clientes através de APIs flexíveis, extrair insights estatísticos e executá-los em nosso editor de regras proprietário, sem código, para detectar comportamentos anômalos de complexidade praticamente arbitrária. Através de nossa parceria com consórcios terceirizados, também oferecemos uma verificação de sanções integrada diretamente à nossa plataforma.