Como a Sardine pode ajudar?A Sardine pode processar dados de transações das plataformas de nossos clientes por meio de suas APIs flexíveis, extrair insights estatísticos e executá-los em nosso editor de regras proprietário sem código para detectar comportamentos anômalos de complexidade quase arbitrária. Por meio de nossa parceria com consórcios terceirizados, também oferecemos uma verificação de sanções integrada diretamente à nossa plataforma.
Monitoramento de Transações
Monitoramento de transações
A Sardine monitora transações e garante a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro por meio de análise comportamental e detecção de atividades suspeitas.
A maioria das empresas de fintech e criptomoedas em todo o mundo está sujeita a regulamentações rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) e de monitoramento e reporte de sanções, para combater ameaças comuns como financiamento do terrorismo, tráfico de armas, tráfico de pessoas e corrupção. O objetivo é impedir que plataformas online sejam usadas na prática de crimes financeiros, principalmente para simular que os recursos provenientes de um crime são legítimos ou que estão sendo usados por entidades sancionadas.
O Sardine permite realizar uma triagem inicial e uma triagem diária contínua de sanções do OFAC, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e notícias negativas, garantindo a verificação tanto de clientes novos quanto de clientes existentes.
Para detectar essas movimentações de fundos e reportá-las às autoridades, as empresas geralmente precisam implementar um sistema de monitoramento de transações automatizado e escalável.
O monitoramento de transações inclui a criação de perfis comportamentais de clientes com base em seu histórico de transações (por exemplo, depósitos, transferências entre contas ou ponto a ponto, saques) e interações com uma plataforma online, comparando esse perfil com tipologias conhecidas de lavagem de dinheiro (por exemplo, colocação, ocultação, integração). Isso geralmente também inclui uma avaliação para determinar se uma determinada transação foi anômala em relação ao histórico de comportamento do cliente, do grupo de clientes ou da empresa online. Por exemplo, se um cliente, cujo valor médio histórico de transações é de US 10.000 por semana, isso pode ser sinalizado como um caso potencialmente suspeito.
Qualquer empresa que corra o risco de facilitar a lavagem de dinheiro deve garantir que atenda aos requisitos legais impostos pelas autoridades. No que diz respeito aos limites nos quais as transações devem ser monitoradas, eles são definidos por diversos órgãos reguladores nacionais.