Business Verification (KYB)

概要

Sardine Business Verification (KYB)の統合ガイドと開発者ドキュメントへようこそ。Business Verification (KYB)の提供内容、その仕組み、統合方法について詳しく知りたい場合は、ここが適切な場所です。新規または既存の加盟店で、開始方法について質問がある場合は、担当のSardineアカウントマネージャーにお問い合わせください。

Business Verification (KYB)とは？

Sardine Business Verification (KYB)により、加盟店は不正とコンプライアンスリスクに関して事業体を検証およびスクリーニングすることができます。

なぜBusiness Verificationが重要なのか？

Sardineの顧客は以下の目的でBusiness Verificationのサポートを要望しています：

Compliance: KYB practices help businesses comply with legal and regulatory requirements related to anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CTF), and other financial crimes.
リスク管理：企業が顧客に関連するリスクを特定、評価、管理するのに役立ちます。
不正防止：顧客のアイデンティティと正当性を検証することで、企業の不正防止に役立ちます。

SardineはBusiness Verificationにどのようなシグナルを活用していますか？

Sardineは、政府データ、ウェブプレゼンス、住所情報、政府制裁リストを活用して、申請に関する包括的な視点を提供する総合的な検証製品を提供しています。当社の事業検証データには以下が含まれます：

州務長官検索
EIN/TIN検証
制裁ウォッチリスト
住所分析

加盟店はどのようにして事業者確認機能を活用できますか？

ダッシュボードを通じた事業者確認

事業者確認は、ビジネスインテリジェンスセクションを通じてダッシュボードで実行できます。新しい確認を作成するには、新規確認をクリックし、特定のレポートタイプに必要なフィールドに記入します。将来的には、UBOを含む複数のレポートタイプの作成をサポートする予定です。また、既存の事業体に対して異なるレポートタイプを実行する機能（事前入力）もサポートする予定です。

APIを通じた事業者確認

事業者確認は、MiddesckまたはSardineダッシュボード、および非同期/businesses APIを通じて実行できます。事業者確認の更新には、非同期Webhookイベントのリッスンが必要です。

事業者確認を効率化するためのルール設定

ルールエンジンを通じて事業体に関するルールを作成できます。

なぜSardineは米国の事業者確認のためにMiddeskと提携することを決めたのですか？

Middeskは、米国のすべての州の州務長官（SOS）との独自のパートナーシップにより、EIN/TIN（事業者の納税者番号）の確認を確実に実行できることから、米国の事業者確認サービスの主要プロバイダーです。Middeskは、基本的な制裁スクリーニングを含む事業体確認サービスを提供しています。

Middeskは以下のリストに対する米国事業体の基本的な制裁スクリーニングを提供します：

外国資産管理局（OFAC）

特別指定国民
制裁回避者
パレスチナ立法評議会
分野別制裁対象者
Captaリスト
非SDNメニューベース制裁
非SDNイラン制裁
非SDN中国軍産複合企業リスト

産業安全保障局

取引禁止者リスト
エンティティリスト
未確認リスト
軍事エンドユーザー

防衛貿易管理局

AECA/ITAR取引禁止

国際安全保障・不拡散局

不拡散制裁

SardineとMiddesk統合の主な利点

企業は事業者確認（KYB）要件を満たすためにMiddeskを利用します。Middeskは、企業が事業者確認とスクリーニングリクエストのライフサイクルを管理するためのダッシュボードとAPIを提供しています。

双方向ダッシュボード＆API同期 - Middeskは、シンプルなWebダッシュボードと開発者向けのAPI体験を通じて、大小の企業に事業者確認を容易にします。パートナーシップを通じて、SardineとMiddeskはシームレスな統合とユーザー体験を実現するために協力してきました。
SOS/TIN確認 - 信頼性の高い事業者確認のための州務長官データベースへのアクセスを持つ主要ベンダー。
制裁スクリーニング - OFACおよびその他の関連リストに対する統合された制裁スクリーニングとルール（「ポリシー」）エンジン。

Sardineはどのような種類の事業者確認とスクリーニングレポートをサポートしていますか？

TIN確認live: TIN確認のみに焦点を当てたより軽量な確認レポートを活用します。このタイプのスクリーニングは、一括でKYBを実行したい顧客や、州務長官による確認を含む完全なIdentityレポートを必要としない顧客に理想的です。
UBOスクリーニングlive: Sardineの独自の機能を活用し、事業者確認（KYB）と顧客確認（KYC/AML）を組み合わせます。初期段階では、Sardineは事業者を確認するための関連情報と、関連事業体のコンプライアンスリスクを評価するために必要な情報（例：制裁）の受け入れをサポートします。この機能はSardine独自のものであり、ルールエンジンとネットワークと組み合わせることで、非常にユニークなアラート、調査、レポーティングのワークフローを可能にします。
リーエン検索future: リーエン検索は、顧客に関するスマートな意思決定のために、迅速で正確な質の高いリーエンデータを必要とする貸し手向けです。リーエン検索は政府ポータルへの直接接続を提供します。リーエン検索製品は、関連登録事業体のリーエンに関するUCC1データの詳細を返します。これには、債務者、担保権者、申請日、失効日、ファイル番号、ステータスが含まれます。
法人文書future: 州レベルのリポジトリを活用して企業の設立文書を取得・提供します。法人設立定款（法人向け）、組織定款（LLC向け）、および商業登記簿謄本を提供できます。文書を注文する企業ごとに5.00ドル（Identityレポートに追加）

Documentation Index

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