概要
Sardine Business Verification (KYB) 統合ガイドおよび開発者向けドキュメントへようこそ。Sardine Business Verification (KYB) のサービス内容、仕組み、統合方法について詳しく知りたい方は、ぜひこのページをご覧ください。 新規導入をご検討中の方、またはご質問のある方は、Sardineアカウントマネージャーまでお問い合わせください。Business Verification (KYB) とは？
SardineのBusiness Verification (KYB) は、企業が不正行為やコンプライアンスリスクについて、事業体を検証・スクリーニングすることを可能にします。Business Verification が重要な理由
Sardineのお客様は、以下の目的でBusiness Verificationのサポートをリクエストされています。- コンプライアンス：KYBは、企業がマネーロンダリング対策（AML）、テロ資金供与対策（CTF）、その他の金融犯罪に関する法的・規制上の要件を遵守するのに役立ちます。
- リスク管理：顧客に関連するリスクを特定、評価、管理するのに役立ちます。
- 不正防止：顧客の身元と正当性を検証することで、企業の不正防止を支援します。
Sardineはビジネス検証にどのようなシグナルを活用していますか？
Sardineは、政府データ、ウェブプレゼンス、住所情報、政府制裁リストを活用した包括的な検証製品を提供し、申請に関するあらゆる側面を網羅的に把握できます。 当社のビジネス検証データには以下が含まれます。- 州務長官検索
- EIN/TIN検証
- 制裁監視リスト
- 住所分析
企業はビジネス検証機能をどのように活用できますか？
ダッシュボードからのビジネス検証
ビジネス検証は、ダッシュボードのビジネスインテリジェンスセクションから実行できます。 新規検証を作成するには、「新規検証」をクリックし、特定のレポートタイプに必要な項目を入力してください。 今後、UBO（実質的支配者）を含む複数のレポートタイプの作成をサポートする予定です。また、既存のビジネスエンティティに対して異なるレポートタイプを実行する機能（事前入力）もサポートする予定です。APIによる企業認証
企業認証は、MiddeskまたはSardineダッシュボード、あるいは非同期API /businessesを通じて行うことができます。 企業認証の更新には、非同期Webhookイベントのリッスンが必要です。企業認証を効率化するためのルール設定
ルールエンジンを使用して、企業エンティティに関するルールを作成できます。Sardineが米国企業認証でMiddeskと提携した理由
Middeskは、米国全州の州務長官（SOS）との独自のパートナーシップにより、EIN/TIN（企業納税者番号）の認証を確実に実行できる、米国企業認証サービスのリーディングプロバイダーです。Middeskは、基本的な制裁スクリーニングを含む企業エンティティ認証サービスを提供しています。Middeskは、以下のリストに基づき、米国企業に対する基本的な制裁スクリーニングを提供します。
米国財務省外国資産管理局（OFAC）- 特別指定国民（SDN）
- 外国制裁回避者（FSE）
- パレスチナ立法評議会
- セクター別制裁対象者（SDN）
- CAPTAリスト
- SDN以外のメニューベース制裁対象者
- SDN以外のイラン制裁対象者
- SDN以外の中国軍産複合体企業リスト
- 取引禁止対象者リスト（DIP）
- 企業リスト（Entity List）
- 未確認リスト（Unverified List）
- 軍事エンドユーザー
- AECA/ITAR取引禁止対象者
- 不拡散制裁対象者
SardineとMiddeskの統合による主なメリット
企業は、KYB（Know Your Business）要件を満たすために、Middeskを利用して企業情報の確認を行っています。 Middeskは、企業がビジネス検証およびスクリーニングリクエストのライフサイクルを管理するためのダッシュボードとAPIを提供しています。- 双方向ダッシュボード＆API同期 - Middeskは、シンプルなWebダッシュボードと開発者向けAPIを通じて、中小企業から大企業まで、あらゆる規模の企業にとってビジネス検証を容易にします。SardineとMiddeskはパートナーシップを通じて、シームレスな統合とユーザーエクスペリエンスの実現に向けて協力してきました。
- 州務長官/納税者番号（SOS/TIN）検証 - 信頼性の高いビジネス検証のために、州務長官データベースへのアクセス権を持つ大手ベンダーです。
- 制裁スクリーニング - OFACおよびその他の関連リストに対応した、統合された制裁スクリーニングおよびルール（ポリシー）エンジンを搭載しています。
Sardineはどのような種類のビジネス検証およびスクリーニングレポートをサポートしていますか？
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TIN検証
live: TIN検証のみに焦点を当てた、より軽量な検証レポートを活用できます。このタイプのスクリーニングは、KYBを一括で実行したいお客様や、州務長官による検証を含む完全な本人確認レポートを必要としないお客様に最適です。 -
UBOスクリーニング
live: Sardine独自の機能を活用し、企業検証（KYB）と顧客検証（KYC/AML）を組み合わせます。Sardineは当初、企業検証に必要な情報と、関連事業体のコンプライアンスリスク（制裁措置など）を評価するために必要な情報の両方を受け入れることをサポートします。この機能はSardine独自のものであり、ルールエンジンとネットワークと組み合わせることで、非常にユニークなアラート、調査、およびレポート作成ワークフローを実現します。 -
担保権検索
future: 担保権検索は、顧客に関する賢明な意思決定のために、迅速かつ正確で質の高い担保権データを必要とする貸し手向けです。担保権検索は、政府ポータルへの直接接続を提供します。担保権検索製品は、関連する登録事業体に対する担保権に関するUCC1データから、債務者、担保権者、登記日、失効日、ファイル番号、ステータスなどの詳細情報を返します。 -
企業関連書類
future: 州レベルのデータベースを活用し、企業の設立関連書類を入手・提供します。法人設立定款、LLC設立定款、および適格証明書を、書類注文1件につき5.00ドルでご提供いたします（身元調査レポートとは別途料金）。