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金融サービスにおける事業リスクとは、金融機関や決済処理業者が事業活動や不履行によって被る可能性のある財務上の損失やリスクを指します。これには、不正行為（盗難カードの使用や偽造取引の提出など）、チャージバック（顧客が請求を異議申し立て、取り消しを求める場合）、倒産（事業が注文を履行できない、または支払いを返金できない場合）、法令遵守違反などのリスクが含まれます。事業リスクを効果的に管理するには、堅牢なオンボーディング、継続的なモニタリング、そして異常を検知・軽減するためのデータ駆動型モデルの活用が不可欠です。 事業リスクには多くの種類がありますが、Sardineがカバーする主なリスクは以下のとおりです。
  • コンプライアンスリスク: 法令違反
  • 第三者による不正行為: 盗難または偽造されたIDに基づくアカウント
  • 第一者による不正行為: 不正行為を目的とした有効なIDの使用
  • 信用リスク: 事業の倒産または破産
  • 風評リスク: 違法行為との関連- オペレーショナルリスク: 不適切な業務慣行または技術的な障害。
Sardineはどのようにサポートできるのか？SardineのビジネスリスクOSプラットフォームは、以下の機能を通じてエンドツーエンドのビジネスリスク管理を提供します。
  • KYB（顧客確認）およびコンプライアンス検証（納税者番号、実質的支配者スクリーニング、OFACチェック）
  • Web360 AIモニタリング（サイト品質、トラフィック、レビュー、倒産情報）
  • リアルタイムの信用調査および不正検出
  • 文書分析および財務評価
  • 設定可能な分析機能を備えたポートフォリオモニタリング
  • ワークフローとルールのためのノーコードプラットフォーム この統合的なアプローチにより、データ駆動型モデルを用いて異常を検出することで、ビジネスのオンボーディング、継続的なモニタリング、リスク軽減を管理できます。