Descripción general
Bienvenido a la guía de integración y documentación para desarrolladores de la Verificación de Negocios (KYB) de Sardine. Si desea obtener más información sobre nuestra solución de Verificación de Negocios (KYB), su funcionamiento y cómo integrarla, ha llegado al lugar indicado. Si su empresa es nueva o ya está establecida y desea comenzar o tiene alguna pregunta, comuníquese con su gerente de cuenta de Sardine.¿Qué es la Verificación de Negocios (KYB)?
La Verificación de Negocios (KYB) de Sardine permite a las empresas verificar y analizar entidades comerciales para detectar riesgos de fraude y cumplimiento normativo.¿Por qué es importante la Verificación de Negocios?
Los clientes de Sardine han solicitado soporte para la Verificación de Negocios con los siguientes fines:- Cumplimiento normativo: Las prácticas de KYB ayudan a las empresas a cumplir con los requisitos legales y regulatorios relacionados con la lucha contra el lavado de dinero (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y otros delitos financieros.
- Gestión de riesgos: Ayuda a las empresas a identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados con sus clientes.
- Prevención de fraude: ayuda a las empresas a prevenir el fraude verificando la identidad y legitimidad de sus clientes.
¿Qué señales utiliza Sardine para la verificación de empresas?
Sardine ofrece un producto de verificación integral que utiliza datos gubernamentales, presencia web, información de direcciones y listas de sanciones gubernamentales para brindar una perspectiva completa de una solicitud. Nuestros datos de verificación de empresas incluyen:- Búsquedas en la Secretaría de Estado
- Verificaciones de EIN/TIN
- Listas de vigilancia de sanciones
- Análisis de direcciones
¿Cómo pueden las empresas aprovechar la función de verificación de empresas?
Verificación de empresas a través de nuestro panel de control
La verificación de empresas se puede realizar a través de nuestro panel de control, en la sección de inteligencia empresarial. Para crear una nueva verificación, haga clic en “Nueva verificación” y complete los campos necesarios para los tipos de informe específicos. En el futuro, admitiremos la creación de múltiples tipos de informes, incluidos los de beneficiarios finales. También admitiremos la posibilidad de ejecutar diferentes tipos de informes en entidades comerciales existentes (con autocompletado).Verificación de empresas mediante nuestras API
La verificación de empresas se puede realizar a través del panel de control de Middesk o Sardine, así como mediante la API asíncrona /businesses. Las actualizaciones de la verificación de empresas requieren la escucha de eventos de webhook asíncronos.Configuración de reglas para optimizar la verificación de empresas
Se pueden crear reglas para entidades comerciales mediante el motor de reglas.¿Por qué Sardine decidió asociarse con Middesk para la verificación de empresas en EE. UU.?
Middesk es el proveedor líder de servicios de verificación de empresas en EE. UU., gracias a su alianza estratégica con la Secretaría de Estado (SOS) en todos los estados, lo que les permite realizar de forma fiable la verificación del EIN/TIN (número de identificación fiscal empresarial). Middesk ofrece servicios de verificación de entidades comerciales, incluyendo la detección básica de sanciones.Middesk ofrece un análisis básico de sanciones para entidades estadounidenses en las siguientes listas:
Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)- Nacionales Especialmente Designados (SDN)
- Evasores de Sanciones Extranjeras
- Consejo Legislativo Palestino
- Identificaciones de Sanciones Sectoriales (SDN)
- Lista CAPTA
- Sanciones no incluidas en la SDN (basadas en menús)
- Sanciones iraníes no incluidas en la SDN
- Lista de empresas del complejo militar-industrial chino no incluidas en la SDN
- Lista de Personas Denegadas (PID)
- Lista de Entidades
- Lista de Entidades No Verificadas (Lista de Usuarios Finales Militares)
- Inhabilitados por AECA/ITAR
- Sanciones de No Proliferación
Beneficios clave de la integración de Sardine y Middesk
Las empresas recurren a Middesk para verificar el cumplimiento de los requisitos de Conozca a su Empresa (KYB). Middesk ofrece un panel de control y una API para que las empresas gestionen el ciclo de vida de las solicitudes de verificación y análisis de datos.- Sincronización bidireccional del panel de control y la API: Middesk facilita la verificación de datos para pequeñas y grandes empresas mediante paneles web sencillos y una API intuitiva para desarrolladores. Gracias a nuestra colaboración, Sardine y Middesk han trabajado juntos para lograr una integración fluida y una excelente experiencia de usuario.
- Verificación SOS/TIN: Proveedor líder con acceso a las bases de datos de la Secretaría de Estado para una verificación de datos fiable.
- Análisis de sanciones: Motor integrado de análisis de sanciones y reglas (políticas) para la OFAC y otras listas relevantes.
¿Qué tipo de informes de verificación y análisis de datos admite Sardine?
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Verificación TIN
live: Aproveche un informe de verificación más ligero centrado únicamente en la verificación del TIN. Este tipo de análisis es ideal para clientes que desean realizar el proceso KYB de forma masiva o que no necesitan el Informe de Identidad completo, que incluye la verificación de la Secretaría de Estado. -
Verificación UBO
live: Aproveche una capacidad única de Sardine, que combina la verificación de negocios (KYB) con la verificación de clientes (KYC/AML). Inicialmente, Sardine admitirá la aceptación de información relevante para verificar un negocio, así como la información necesaria para evaluar el riesgo de cumplimiento de entidades relacionadas (por ejemplo, sanciones). Esta capacidad es exclusiva de Sardine y, combinada con nuestro motor de reglas y red, permite flujos de trabajo únicos de alertas, investigación e informes. -
Búsqueda de gravámenes
future: La búsqueda de gravámenes está dirigida a prestamistas que necesitan datos de gravámenes rápidos, precisos y de calidad para tomar decisiones inteligentes sobre sus clientes. La búsqueda de gravámenes proporciona conexiones directas a portales gubernamentales. El producto de búsqueda de gravámenes devuelve detalles de los datos UCC1 para los gravámenes sobre una entidad registrada asociada, incluyendo: el deudor, la parte garantizada, la fecha de presentación, la fecha de vencimiento, el número de archivo y el estado. -
Documentos corporativos
future: Aproveche los repositorios estatales para obtener y proporcionar documentos de constitución para empresas. Podemos entregar los Estatutos Sociales (para corporaciones), los Estatutos de Organización (para LLC) y los Certificados de Buena Reputación por $5.00 por empresa donde se soliciten los documentos (adicional al Informe de Identidad).