Documentation Index
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Visión general
Bienvenido a la guía de integración y documentación para desarrolladores de Verificación de Negocios (KYB) de Sardine. Si está interesado en aprender más sobre nuestra oferta de Verificación de Negocios (KYB), cómo funciona y cómo integrarse, ha llegado al lugar correcto. Si es un comerciante nuevo o existente interesado en comenzar o tiene preguntas, por favor comuníquese con su Gerente de Cuenta de Sardine.¿Qué es la Verificación de Negocios (KYB)?
La Verificación de Negocios (KYB) de Sardine permite a los comerciantes verificar y evaluar entidades comerciales para detectar fraudes y riesgos de cumplimiento.¿Por qué es importante la Verificación de Negocios?
Los clientes de Sardine han solicitado soporte de Verificación de Negocios para los siguientes propósitos:- Compliance: KYB practices help businesses comply with legal and regulatory requirements related to anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CTF), and other financial crimes.
- Gestión de riesgos: ayuda a las empresas a identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados con sus clientes.
- Prevención de fraudes: ayuda a las empresas a prevenir fraudes verificando la identidad y legitimidad de sus clientes.
¿Qué señales utiliza Sardine para la Verificación de Negocios?
Sardine ofrece un producto de verificación integral que aprovecha datos gubernamentales, presencia web, información de direcciones y listas de sanciones gubernamentales para proporcionar una perspectiva completa de una aplicación. Nuestros datos de verificación de negocios incluyen:- Búsquedas en la Secretaría de Estado
- Verificaciones de EIN/TIN
- Listas de vigilancia de sanciones
- Análisis de direcciones
¿Cómo pueden los comerciantes aprovechar la capacidad de verificación de negocios?
Verificación de Negocios a través de nuestro Panel de Control
La verificación de negocios se puede realizar a través de nuestro panel de control en la sección de inteligencia empresarial. Para crear una nueva verificación, haga clic en Nueva Verificación y complete los campos necesarios para los tipos de informe específicos. En el futuro, admitiremos la creación de múltiples tipos de informes, incluidos los UBO. También admitiremos la capacidad de ejecutar diferentes tipos de informes en entidades comerciales existentes (prellenado).Verificación de Negocios a través de nuestras APIs
La verificación de negocios se puede realizar a través del panel de control de Middesk o Sardine, así como a través de la API asíncrona /businesses. Las actualizaciones de verificación de negocios requieren escuchar eventos de webhook asíncronos.Configuración de Reglas para agilizar la Verificación de Negocios
Se pueden crear reglas alrededor de entidades comerciales a través del motor de reglas.¿Por qué Sardine decidió asociarse con Middesk para la Verificación de Negocios en EE. UU.?
Middesk es el proveedor líder de servicios de verificación de negocios en EE. UU., dada su asociación única con la Secretaría de Estado (SOS) en todos los estados de EE. UU., lo que les permite realizar de manera confiable la verificación de EIN/TIN (número de identificación fiscal comercial). Middesk ofrece servicios de verificación de entidades comerciales, incluida la detección básica de sanciones.Middesk ofrece detección básica de sanciones de entidades estadounidenses para las siguientes listas:
Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)- Nacionales Especialmente Designados
- Evasores de Sanciones Extranjeras
- Consejo Legislativo Palestino
- Identificaciones de Sanciones Sectoriales
- Lista Capta
- Sanciones basadas en menú no SDN
- Sanciones iraníes no SDN
- Lista de empresas del complejo militar-industrial chino no SDN
- Lista de Personas Denegadas
- Lista de Entidades
- Lista No Verificada
- Usuario Final Militar
- AECA/ITAR Inhabilitados
- Sanciones de No Proliferación
Beneficios clave de la integración de Sardine y Middesk
Las empresas recurren a Middesk para ayudarles a verificar negocios para los requisitos de Conoce Tu Negocio (KYB). Middesk ofrece un panel de control y una API para que las empresas gestionen el ciclo de vida de las solicitudes de verificación y evaluación de negocios.- Sincronización bidireccional de panel de control y API - Middesk facilita la verificación de negocios para empresas pequeñas y grandes a través de paneles web simples y una experiencia de API orientada a desarrolladores. A través de nuestra asociación, Sardine y Middesk han trabajado juntos en una integración y experiencia de usuario perfectas.
- Verificación SOS/TIN - Proveedor líder con acceso a las bases de datos de la secretaría de estado para una verificación de negocios confiable.
- Evaluación de sanciones - Motor integrado de evaluación de sanciones y reglas (“políticas”) para OFAC y otras listas relevantes.
¿Qué tipo de informes de verificación y evaluación de negocios admite Sardine?
- Verificación TIN
live: Aproveche un informe de verificación más ligero enfocado solo en la verificación TIN. Este tipo de evaluación es ideal para clientes que buscan realizar KYB en masa o que no necesitan el Informe de Identidad completo que incluye la verificación de la Secretaría de Estado. - Evaluación UBO
live: Aproveche una capacidad única de Sardine, combinando la verificación de negocios (KYB) con la verificación de clientes (KYC/AML). Inicialmente, Sardine admitirá la aceptación de información relevante para verificar un negocio, así como la información necesaria para evaluar el riesgo de cumplimiento de entidades relacionadas (por ejemplo, Sanciones). Esta capacidad es única de Sardine y, combinada con nuestro motor de reglas y red, permite flujos de trabajo de alerta, investigación e informes muy únicos. - Búsqueda de gravámenes
future: La búsqueda de gravámenes es para prestamistas que necesitan datos de gravámenes rápidos, precisos y de calidad para tomar decisiones inteligentes sobre los clientes. La búsqueda de gravámenes proporciona conexiones directas a portales gubernamentales. El producto de búsqueda de gravámenes devuelve detalles de los datos UCC1 para gravámenes sobre una entidad registrada asociada, incluyendo: el deudor, la parte garantizada, la fecha de presentación, la fecha de caducidad, el número de archivo y el estado. - Documentos corporativos
future: Aproveche los repositorios a nivel estatal para obtener y proporcionar documentos de formación para empresas. Podemos devolver Artículos de Incorporación (para corporaciones), Artículos de Organización (para LLCs) y Certificados de Buena Reputación $5.00 por negocio donde se soliciten documentos (adicional al Informe de Identidad)