Visão Geral
Bem-vindo ao guia de integração e documentação para desenvolvedores da Verificação de Negócios (KYB) da Sardine. Se você está interessado em aprender mais sobre nossa oferta de Verificação de Negócios (KYB), como ela funciona e como integrá-la, você veio ao lugar certo. Se você é um comerciante novo ou existente interessado em começar ou tem perguntas, por favor, entre em contato com seu Gerente de Conta da Sardine.O que é Verificação de Negócios (KYB)?
A Verificação de Negócios (KYB) da Sardine permite que os comerciantes verifiquem e avaliem entidades empresariais quanto a riscos de fraude e conformidade.Por que a Verificação de Negócios é importante?
Os clientes da Sardine solicitaram suporte à Verificação de Negócios para os seguintes propósitos:- Compliance: KYB practices help businesses comply with legal and regulatory requirements related to anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CTF), and other financial crimes.
- Gerenciamento de risco: ajuda as empresas a identificar, avaliar e gerenciar riscos associados aos seus clientes.
- Prevenção de fraudes: ajuda as empresas a prevenir fraudes verificando a identidade e legitimidade de seus clientes.
Quais sinais a Sardine utiliza para a Verificação de Negócios?
A Sardine oferece um produto de verificação abrangente que utiliza dados governamentais, presença na web, informações de endereço e listas de sanções governamentais para fornecer uma perspectiva completa sobre uma aplicação. Nossos dados de verificação de negócios incluem:- Buscas na Secretaria de Estado
- Verificações de EIN/TIN
- Listas de Vigilância de Sanções
- Análise de Endereço
Como os comerciantes podem aproveitar a capacidade de verificação de negócios?
Verificação de Negócios através do nosso Painel
A verificação de negócios pode ser realizada através do nosso painel na seção de inteligência empresarial. Para criar uma nova verificação, clique em Nova Verificação e preencha os campos necessários para os tipos de relatório específicos. No futuro, suportaremos a criação de múltiplos tipos de relatórios, incluindo UBOs. Também suportaremos a capacidade de executar diferentes tipos de relatórios em entidades empresariais existentes (pré-preenchimento).Verificação de Negócios através de nossas APIs
A verificação de negócios pode ser feita através do painel Middesk ou Sardine, bem como via API assíncrona /businesses. As atualizações de verificação de negócios requerem a escuta de eventos de webhook assíncronos.Configurando Regras para agilizar a Verificação de Negócios
Regras podem ser criadas em torno de entidades empresariais através do mecanismo de regras.Por que a Sardine decidiu fazer parceria com a Middesk para Verificação de Negócios nos EUA?
A Middesk é a principal provedora de serviços de verificação de negócios nos EUA, dada sua parceria única com a Secretaria de Estado (SOS) em todos os estados dos EUA, permitindo que eles realizem de forma confiável a verificação de EIN/TIN (número de TaxID do negócio). A Middesk oferece serviços de verificação de entidades empresariais, incluindo triagem básica de sanções.A Middesk oferece triagem básica de sanções de entidades dos EUA para as seguintes listas:
Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC)- Nacionais Especialmente Designados
- Evasores de Sanções Estrangeiras
- Conselho Legislativo Palestino
- Identificações de Sanções Setoriais
- Lista Capta
- Sanções baseadas em menu não-SDN
- Sanções iranianas não-SDN
- Lista de Empresas do Complexo Militar-Industrial Chinês não-SDN
- Lista de Pessoas Negadas
- Lista de Entidades
- Lista Não Verificada
- Usuário Final Militar
- AECA/ITAR Impedidos
- Sanções de Não Proliferação
Principais benefícios da integração Sardine & Middesk
As empresas recorrem à Middesk para ajudá-las a verificar negócios para requisitos de Conheça Seu Negócio (KYB). A Middesk oferece um painel e API para que as empresas gerenciem o ciclo de vida das solicitações de verificação e triagem de negócios.- Sincronização Bidirecional de Painel e API - A Middesk torna a verificação de negócios fácil para pequenas e grandes empresas através de painéis web simples e uma experiência de API orientada para desenvolvedores. Através da nossa parceria, Sardine e Middesk trabalharam juntas em uma integração e experiência do usuário perfeitas.
- Verificação SOS/TIN - Fornecedor líder com acesso aos bancos de dados da secretaria de estado para verificação confiável de negócios.
- Triagem de Sanções - Motor de triagem de sanções e regras (“política”) integrado para OFAC e outras listas relevantes.
Que tipos de relatórios de verificação e triagem de negócios a Sardine suporta?
- Verificação TIN
live: Aproveite um relatório de verificação mais leve focado apenas na verificação TIN. Este tipo de triagem é ideal para clientes que buscam realizar KYB em massa ou que não necessitam do Relatório de Identidade completo, que inclui verificação da Secretaria de Estado. - Triagem UBO
live: Aproveite uma capacidade única da Sardine, combinando verificação de negócios (KYB) com verificação de clientes (KYC/AML). Inicialmente, a Sardine suportará a aceitação de informações relevantes para verificar um negócio, bem como as informações necessárias para avaliar o risco de conformidade de entidades relacionadas (por exemplo, Sanções). Esta capacidade é exclusiva da Sardine e, combinada com nosso motor de regras e rede, permite fluxos de trabalho de alerta, investigação e relatórios muito únicos. - Busca de ônus
future: A Busca de ônus é para credores que precisam de dados rápidos, precisos e de qualidade sobre ônus para tomar decisões inteligentes sobre os clientes. A Busca de ônus fornece conexões diretas com portais governamentais. O produto de busca de ônus retorna detalhes dos dados UCC1 para ônus sobre uma entidade registrada associada, incluindo: o devedor, parte garantida, data de arquivamento, data de vencimento, número do arquivo e status. - Documentos Corporativos
future: Aproveite repositórios em nível estadual para obter e fornecer documentos de formação para empresas. Podemos retornar Artigos de Incorporação (para corporações), Artigos de Organização (para LLCs) e Certificados de Boa Situação $5,00 por empresa onde os documentos são solicitados (adicional ao Relatório de Identidade)