Visão Geral
Bem-vindo ao guia de integração e documentação para desenvolvedores do Sardine Business Verification (KYB). Se você estiver interessado em saber mais sobre nossa oferta de Business Verification (KYB), como ela funciona e como integrá-la, você veio ao lugar certo. Se você é uma empresa nova ou já existente e tem interesse em começar ou tem dúvidas, entre em contato com seu Gerente de Contas da Sardine.O que é Business Verification (KYB)?
O Business Verification (KYB) da Sardine permite que empresas verifiquem e analisem entidades comerciais quanto a riscos de fraude e conformidade.Por que o Business Verification é importante?
Os clientes da Sardine solicitaram suporte para Business Verification pelos seguintes motivos:- Conformidade: as práticas de KYB ajudam as empresas a cumprir os requisitos legais e regulatórios relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), ao financiamento do terrorismo (FT) e a outros crimes financeiros.
- Gestão de riscos: ajuda as empresas a identificar, avaliar e gerenciar os riscos associados aos seus clientes. * Prevenção de fraudes: ajuda as empresas a prevenir fraudes, verificando a identidade e a legitimidade de seus clientes.
Quais sinais a Sardine utiliza para verificação de empresas?
A Sardine oferece um produto de verificação abrangente que utiliza dados governamentais, presença online, informações de endereço e listas de sanções governamentais para fornecer uma visão completa de uma solicitação. Nossos dados de verificação de empresas incluem:- Consultas à Secretaria de Estado
- Verificações de EIN/TIN
- Listas de vigilância de sanções
- Análise de endereço
Como as empresas podem aproveitar o recurso de verificação de empresas?
Verificação de empresas pelo nosso painel
A verificação de empresas pode ser realizada pelo nosso painel, na seção de inteligência de negócios. Para criar uma nova verificação, clique em Nova Verificação e preencha os campos necessários para os tipos de relatório específicos. No futuro, ofereceremos suporte à criação de vários tipos de relatório, incluindo UBOs (Usuários Beneficiários). Também ofereceremos suporte à capacidade de executar diferentes tipos de relatório em entidades comerciais existentes (preenchimento automático).Verificação de Empresas via nossas APIs
A verificação de empresas pode ser feita através do painel de controle do Middesk ou do Sardine, bem como através da API assíncrona /businesses. As atualizações de verificação de empresas exigem a escuta de eventos webhook assíncronos.Configurando Regras para Simplificar a Verificação de Empresas
Regras podem ser criadas em torno de entidades comerciais através do mecanismo de regras.Por que o Sardine decidiu fazer parceria com o Middesk para Verificação de Empresas nos EUA?
O Middesk é o principal provedor de serviços de verificação de empresas nos EUA, dada a sua parceria exclusiva com a Secretaria de Estado (SOS) em todos os estados americanos, permitindo-lhe realizar verificações confiáveis de EIN/TIN (número de identificação fiscal da empresa). O Middesk oferece serviços de verificação de entidades comerciais, incluindo triagem básica de sanções.A Middesk oferece verificação básica de sanções para entidades americanas nas seguintes listas:
Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC)- Nacionais Especialmente Designados (SDN)
- Evasores de Sanções Estrangeiras
- Conselho Legislativo Palestino
- Identificações de Sanções Setoriais
- Lista CAPTA
- Sanções Baseadas em Menu Não-SDN
- Sanções Iranianas Não-SDN
- Lista de Empresas do Complexo Militar-Industrial Chinês Não-SDN
- Lista de Pessoas Negadas
- Lista de Entidades
- Lista Não Verificada
- Usuário Final Militar
- Proibido pela AECA/ITAR
- Sanções de Não Proliferação
Principais benefícios da integração Sardine & Middesk
As empresas recorrem à Middesk para ajudá-las a verificar empresas para atender aos requisitos de Conheça Seu Negócio (KYB). A Middesk oferece um painel de controle e uma API para que empresas gerenciem o ciclo de vida das solicitações de verificação e triagem de empresas.- Painel de Controle Bidirecional e Sincronização de API - A Middesk facilita a verificação de empresas de todos os portes por meio de painéis de controle web simples e uma experiência de API voltada para desenvolvedores. Através de nossa parceria, a Sardine e a Middesk trabalharam juntas para uma integração perfeita e uma experiência de usuário otimizada.
- Verificação SOS/TIN - Fornecedor líder com acesso aos bancos de dados da Secretaria de Estado para verificação confiável de empresas.
- Triagem de Sanções - Mecanismo integrado de triagem de sanções e regras (“políticas”) para o OFAC e outras listas relevantes.
Que tipos de relatórios de verificação e triagem de empresas a Sardine oferece?
- Verificação TIN
live: Utilize um relatório de verificação mais leve, focado apenas na verificação do TIN. Este tipo de triagem é ideal para clientes que desejam realizar KYB em massa ou que não precisam do Relatório de Identidade completo, que inclui a verificação da Secretaria de Estado. - Triagem de UBO
live: Aproveite um recurso exclusivo do Sardine, que combina verificação de negócios (KYB) com verificação de clientes (KYC/AML). Inicialmente, o Sardine oferecerá suporte ao recebimento de informações relevantes para verificar uma empresa, bem como as informações necessárias para avaliar o risco de conformidade de entidades relacionadas (por exemplo, sanções). Esse recurso é exclusivo do Sardine e, combinado com nosso mecanismo de regras e rede, permite fluxos de trabalho exclusivos de alerta, investigação e geração de relatórios. - Pesquisa de Gravames
future: A Pesquisa de Gravames destina-se a credores que precisam de dados de gravames rápidos, precisos e de qualidade para a tomada de decisões inteligentes sobre os clientes. A Pesquisa de Gravames fornece conexões diretas com portais governamentais. O produto de pesquisa de gravames retorna detalhes dos dados do UCC1 para gravames sobre uma entidade registrada associada, incluindo: o devedor, a parte garantida, a data de registro, a data de vencimento, o número do registro e o status. - Documentos Corporativos
future: Utilize repositórios estaduais para obter e fornecer documentos de constituição para empresas. Podemos devolver os Artigos de Incorporação (para empresas), os Artigos de Organização (para Sociedades de Responsabilidade Limitada) e os Certificados de Regularidade Fiscal por US$ 5,00 por empresa para a qual os documentos forem solicitados (além do Relatório de Identidade).